Ponzi- en piramidefraude

Piramidefraude en Ponzi-fraude, verschil en overeenkomst

Bij piramidefraude zijn de deelnemers degene, die nieuwe mensen moeten werven. Bij ponzi-fraude doen de organisatoren/oprichters dat. Ponzi-fraude is bedacht door Charles Ponzi, die deze sructuur bedacht. Een Amerikaan van Italiaanse afkomst.
Met ponzi-fraude suggereer je een zeer goede en winstgevende belegging te hebben. Daar worden steeds meer gegadigden voor gevonden. Wat mensen niet weten, is dat de belegging niet bestaat en dat de ‘beleggingswinsten’ worden uitbetaald uit geld van nieuwe investeerders.
Een voorbeeld van een ponzi-fraude:
A start een ponzifraudeschema en belooft een rendement van 50% per maand. B en C schrijven ieder voor 1000 in; (A heeft nu 2000)
• Maand 1: A betaalt B en C hun inleg plus rendement uit. (A heeft nu -1000)
• Maand 2: B en C vertellen aan anderen dat ze zoveel hebben verdiend via A. Hierdoor schrijven D, E, F, G en H zich in en brengen samen 5000 in; Hiervan gaat 1000 naar B en C (A heeft nu 4000)
• Maand 3: Ook D t/m H zijn enthousiast waardoor I t/m Z zich inschrijven voor een totaal van 18000. D t/m H krijgen in totaal 2500 extra. (A heeft nu 14500, want van de 22000 die A dan bezit, wordt 7500 uitgekeerd).
• Maand 4: I t/m Z zijn ook wel enthousiast maar er is niemand meer over die het vertrouwt en nog niet ingeschreven is. A vindt dus geen geïnteresseerden meer en verdwijnt met zijn winst, I t/m Z zijn hun geld kwijt.